资金保有额是您自动投资时卡内的预留金额。也就是说，当您使用银行卡进行自动投资、购买基金或理财产品时，在银行卡上设置一定的资金限额，以保证您的日常支出。银行会自动帮你投资。假设您持有的金额是500元。如果您消费100元，银行会自动从您投资的产品中提取100元作为补充，以保证您卡中的500元现金可以随时使用，其他资金会自动转入您投资的产品中。
拓展资料
1.对于小企业来说，如果生产经营持续稳定，现金支出主要以购买和偿还应付账款为主，则可以根据现金周转速度和估计一定时期(通常为一年)的现金需求计算出最优现金持有量。 步骤: 年末，根据本年度(或过去三年)的现金总需求和下一年的产销计划估算下一年的现金总需求。 根据本年度数据计算企业年度平均存货日、平均应收账款日和平均应付账款日。年度现金周转率的计算 年现金周转率= 360 ÷(平均库存天数+平均应收账款天数-平均应付账款天数) 注:以上计算假设下一年的现金周转率与上一年相同。
2.如果预计下一年度的现金周转率与前一年度的现金周转率会发生变化，则可以在计算本年度现金周转率的基础上计算下一年度的现金周转率: 下一年度现金周转率=本年度现金周转率×(1 +预期周转率变化率) 计算下一年的最佳现金持有量 最优现金持有量=估计年度现金需求÷年度现金周转率 注:以上计算假设企业的现金需求是稳定的，不存在不确定因素。在企业现金需求不稳定的情况下，在预测年度现金需求时，综合考虑企业下一年的经营情况，分别设定年度现金需求的上限和下限。从而计算出下一年度的现金持有量上限和下限，并将现金持有量控制在上限和下限之内。
3.计算所需的现金流的生产经营企业，首先填写先进流量表的年度预算，然后填写现金流量表每月根据生产、采购、销售、税收和费用计划、工资计划，每个月的工程计划和费用计划。在每月编制现金流量表之后，您可以看到每月经营活动的现金流出数字。这一行的数字是营运资金的数额。没有这些营运资金，您的生产经营就无法正常运作，即企业每月最低营运资金的保障。
